En esta guía encontrarás…
- Pasos clave antes de iniciar los trámites de herencia
- ¿Cuándo una herencia puede considerarse sencilla?
- Documentación necesaria para tramitar una herencia
- ¿Cómo tramitar una herencia? (paso a paso)
- Impuestos y plazos que debes tener en cuenta
- ¿Cuándo una herencia deja de ser sencilla?
- Preguntas frecuentes
- ¿Cuándo conviene acudir a un abogado?
Pasos Clave Antes de Iniciar los Trámites de Herencia
Por lo tanto, antes de acudir a una notaría, conviene comprobar algunos aspectos:
✔ Confirmar si la persona fallecida otorgó testamento.
✔ Identificar quiénes podrían tener derecho a heredar.
✔ Localizar la documentación personal y patrimonial que resulte accesible.
✔ Evitar tomar decisiones importantes antes de conocer la situación jurídica de la herencia.
No intentes resolver todos los trámites durante los primeros días. Si bien, tampoco debes demorarte demasiado, una buena organización inicial te ahorrará mucho tiempo durante el resto del procedimiento.
¿Cuándo una Herencia Puede Considerarse Sencilla?
En muchos casos, la tramitación puede desarrollarse de forma relativamente rápida cuando todos los elementos necesarios están claros desde el principio y, en especial, si se cuenta con asesoramiento profesional.
Una herencia suele ser sencilla cuando...
✔ Puede identificarse fácilmente quién tiene derecho a heredar.
✔ La documentación necesaria puede obtenerse sin grandes dificultades.
✔ Los bienes están correctamente identificados.
✔ No existen procedimientos judiciales relacionados con la sucesión.
Aunque una herencia pueda calificarse como sencilla, siguen existiendo obligaciones legales, impuestos que presentar y documentos que preparar antes de que los bienes puedan adjudicarse.
¿Y cuándo deja de ser sencilla?
Más adelante dedicaremos un apartado específico a explicar estas circunstancias y cómo identificarlas.
Documentación Necesaria Para Tramitar una Herencia
Para que no tengas que ir buscando cada trámite por separado, te dejamos una guía práctica con los documentos más habituales y los enlaces oficiales que pueden ayudarte a solicitarlos.
Antes de profundizar en cada documento, te dejamos varios datos clave:
Documento
¿Para qué sirve?
¿Dónde se obtiene?
Ahora sí, este es el paso a paso a seguir para obtener cada documento…
1. Solicita el certificado de defunción
¿Dónde se solicita?
En el Registro Civil donde se inscribió el fallecimiento o de forma telemática en la Sede Electrónica del Ministerio de Justicia.
Acceso oficial:
→ Solicitar certificado de defunción
Solicita más de una copia si vas a hacer gestiones con bancos, notarías o aseguradoras. Es frecuente que este documento se pida varias veces durante el procedimiento.
2. Solicita el certificado de últimas voluntades
No contiene el testamento. Solo indica si existe y dónde pedirlo.
¿Dónde se solicita?En la Sede Electrónica del Ministerio de Justicia.
Acceso oficial:
→ Solicitar certificado de actos de última voluntad
La solicitud para obtener este documento no puede presentarse hasta que hayan pasado 15 días hábiles desde la fecha de fallecimiento.
Creer que, si la familia tiene una copia antigua del testamento, ya no hace falta pedir este certificado. Es necesario comprobar cuál fue el último testamento válido.
3. Comprueba si existían seguros de vida
Para comprobarlo, se solicita el certificado de contratos de seguros de cobertura de fallecimiento. Ten en cuenta que este tampoco puede solicitarse hasta que hayan transcurrido 15 días hábiles desde la fecha de fallecimiento.
¿Dónde se solicita?
En la Sede Electrónica del Ministerio de Justicia.
Acceso oficial:
→ Solicitar certificado de contratos de seguros de cobertura de fallecimiento
4. Obtén una copia autorizada del testamento
¿Dónde se solicita?
En la notaría que aparece en el certificado de últimas voluntades.
¿Qué podrías necesitar?
- Certificado de defunción.
- Certificado de últimas voluntades.
Tener testamento no significa que los bienes ya están adjudicados. Dicho documento indica la voluntad del fallecido, pero aún hay pasos a seguir en una herencia con testamento, entre ellos: el proceso de aceptación, el preparar la adjudicación y el cumplimiento de los trámites fiscales que correspondan.
Pensar que el testamento por sí solo permite vender una vivienda heredada directamente. Antes habrá que formalizar la herencia e inscribir el inmueble.
5. Si no hay testamento, tramita la declaración de herederos
¿Dónde se tramita?
En notaría.
¿Qué suele hacer falta?
Los requisitos dependen de cada notaría, pero en general, estos son los documentos solicitados:
- DNI del fallecido (o certificado de empadronamiento).
- Certificado de defunción.
- Certificado de últimas voluntades.
- Certificados de nacimiento de todos los herederos.
- Libros de familia.
No lo dejes para el final, puesto que es clave entre los pasos a seguir en una herencia sin testamento: sin declaración de herederos no podrás avanzar correctamente con la aceptación y adjudicación.
6. Reúne la documentación de los herederos
¿Qué conviene preparar?
- DNI o NIE en vigor.
- Datos de contacto actualizados.
- Poder notarial, si alguien no puede acudir personalmente.
- Documentación adicional si algún heredero vive en el extranjero.
Si hay herederos fuera de España, conviene organizarlo desde el principio. Los poderes mal redactados, las legalizaciones o las traducciones pueden retrasar la firma.
7. Localiza las escrituras y pide nota simple de los inmuebles
¿Qué debes reunir?
- Escritura de propiedad.
- Nota simple del Registro de la Propiedad.
- Último recibo del IBI.
- Referencia catastral.
- Información sobre hipotecas, cargas o embargos.
En el Registro de la Propiedad correspondiente o a través del portal oficial del Colegio de Registradores.
Acceso oficial:
Solicitar nota simple en Registradores
Intentar vender una casa heredada sin registrar. Es una de las causas más habituales de bloqueo en notaría.
8. Comprueba los datos del Catastro
¿Dónde se consulta?
En la Sede Electrónica del Catastro.
Acceso oficial:
Consultar datos catastrales
¿Qué puedes revisar?
- Referencia catastral.
- Superficie.
- Uso del inmueble.
- Titularidad catastral.
- Descripción gráfica.
Pensar que Catastro y Registro siempre dicen lo mismo. No siempre ocurre, y esas diferencias pueden afectar a la adjudicación o a una futura venta.
9. Solicita certificados bancarios and revisa otros bienes
¿Qué conviene solicitar?
- Certificados de saldo a fecha de fallecimiento.
- Información sobre cuentas y depósitos.
- Datos de fondos de inversión, acciones o productos financieros.
- Préstamos o deudas pendientes.
- Seguros vinculados a productos bancarios.
10. Prepara la documentación fiscal
Documentos que suelen ser útiles:
- Relación de bienes y deudas.
- Valoración de inmuebles.
- Certificados bancarios.
- Escrituras.
- Recibos de IBI.
- Documentos que acrediten cargas o gastos deducibles.
- Datos identificativos de los herederos.
La documentación fiscal no debe prepararse al final y con prisas. Los impuestos tienen plazos, y un error en los cálculos, fechas o documentos puede provocar recargos, requerimientos o retrasos.
¿Cómo Tramitar una Herencia? (Paso a Paso)
1. Identifica todos los bienes y deudas
No se trata sólo de localizar viviendas o cuentas bancarias. También conviene revisar si existen:
- préstamos pendientes,
- hipotecas,
- productos financieros,
- cargas sobre inmuebles,
- deudas con la comunidad o administraciones.
No aceptes una herencia sin conocer antes el patrimonio completo. Heredar implica recibir bienes, pero también asumir obligaciones.
2. Valora si conviene aceptar, renunciar o aceptar a beneficio de inventario
Opción
¿Cuándo te puede interesar?
Firmar sin entender las consecuencias ni tener la información completa.
3. Prepara la escritura de aceptación y adjudicación
Este documento recoge:
- quiénes son los herederos,
- qué bienes forman parte de la herencia,
- cómo se reparten,
- qué corresponde a cada persona.
4. Firma en notaría
Antes de firmar, conviene revisar:
- que los nombres y datos personales sean correctos,
- que los bienes estén bien descritos,
- que las cuotas o adjudicaciones coincidan con lo acordado,
- que no falte ningún heredero o representante,
- que los poderes, si los hay, sean válidos.
5. Liquida los impuestos correspondientes
Los más habituales son:
- Impuesto de Sucesiones.
- Plusvalía municipal.
6. Inscribe los inmuebles en el Registro de la Propiedad
Este paso es especialmente importante si los herederos quieren:
- vender la vivienda,
- alquilarla,
- regularizar los datos,
- solicitar financiación,
- evitar problemas futuros de titularidad.
Pensar que con firmar en notaría ya está todo terminado. Si hay inmuebles, la inscripción registral es el paso que deja la titularidad correctamente actualizada.
7. Revisa si hay datos que regularizar
- diferencias entre Registro y Catastro,
- superficies incorrectas,
- anexos mal descritos,
- cargas antiguas,
- viviendas inscritas de forma incompleta.
8. Si quieres vender, prepara la vivienda antes de sacarla al mercado
Antes de ponerla en venta, conviene confirmar que:
- la herencia está inscrita,
- la titularidad aparece actualizada,
- no hay cargas inesperadas,
- Registro y Catastro coinciden,
- la escritura describe correctamente el inmueble.
Resumen rápido del proceso
Paso
¿Qué debes hacer?
¿Qué debes hacer?: Identificar bienes y deudas
Una herencia bien tramitada no depende solo de cumplir pasos, sino de hacerlos en el orden correcto. Ahí es donde se evitan la mayoría de retrasos.
Impuestos y Plazos que Debes Tener en Cuenta
Impuesto
¿Cuándo se presenta?
¿Quién lo gestiona?
¿Cuánto tiempo hay para presentar los impuestos?
Trámite
Plazo general
Aunque todavía estés reuniendo documentación, no pierdas de vista las fechas. Una buena planificación evita presentar impuestos con prisas o tener que asumir recargos innecesarios.
¿Qué ocurre si presento los impuestos fuera de plazo?
- Recargos.
- Intereses.
- Requerimientos por parte de la Administración.
- Retrasos en otros trámites relacionados con la herencia.
Por eso es recomendable revisar el calendario desde el principio y no dejar la preparación de la documentación para los últimos días.
¿Qué documentación suele necesitarse para presentar los impuestos?
✔️ Escritura de aceptación y adjudicación de herencia.
✔️ Relación completa de bienes y deudas.
✔️ Valoración de los bienes heredados.
✔️ Certificados bancarios.
✔️ Escrituras de los inmuebles.
✔️ Documentación identificativa de los herederos.
Cuanta más ordenada esté esta información, más sencillo resultará preparar correctamente las liquidaciones.
¿Y después de pagar los impuestos?
¿Cuándo una Herencia Deja de ser Sencilla?
Al principio del artículo vimos qué características suele tener una herencia sencilla. Sin embargo, hay situaciones que pueden hacer que el procedimiento requiera un análisis más profundo.
Las más habituales son:
- Existen desacuerdos entre los herederos.
- No está claro quién tiene derecho a heredar.
- Falta documentación importante.
- Existen inmuebles con problemas registrales.
- Algún heredero reside en el extranjero y debe intervenir en la tramitación.
Que aparezca alguna de estas circunstancias no significa que la herencia no pueda resolverse, pero sí se aconseja planificar el procedimiento con mayor cuidado y, de preferencia, contar con el asesoramiento de un abogado de herencias en Puerto de la Cruz para evitar bloqueos posteriores.
Preguntas Frecuentes Acerca de Cómo Tramitar una Herencia
No. Cada heredero puede decidir si acepta o renuncia a la herencia, siempre valorando previamente las consecuencias de cada decisión.
En muchos casos puede solicitarse una nueva copia o recuperarse a través del organismo correspondiente. Lo importante es detectar la ausencia antes de avanzar con el resto de los trámites.
No existe un plazo único. Dependerá del número de herederos, la documentación disponible, los bienes existentes y la rapidez con la que puedan completarse los distintos trámites.
Lo recomendable es finalizar correctamente la aceptación y adjudicación de la herencia antes de iniciar la venta, así podrás evitar incidencias durante la operación.
¿Cuándo Conviene Acudir a un Abogado?
Muchas herencias pueden tramitarse sin grandes complicaciones cuando toda la documentación está en orden y existe acuerdo entre los herederos.
Sin embargo, cuando aparecen dudas sobre el reparto, inmuebles con incidencias, problemas registrales, plazos fiscales o documentación incompleta, conviene evaluar el caso con un profesional antes de seguir avanzando.
En esos momentos, una revisión a tiempo suele evitar errores que después resultan mucho más difíciles —y costosos— de corregir.
Si necesitas orientación para iniciar los trámites de tu herencia, revisar la documentación o resolver una incidencia, nuestros abogados especializados en herencias pueden ayudarte a valorar tu situación y planificar el procedimiento con mayor seguridad.
